米国株の投資信託を毎月5万円定額で4年積み立てた結果 +54.1%
２０２１年７月から三井住友カードの投信クレカ積み立てが始まりました。
SBI証券でのクレカで投資信託を購入するメリットや方法は以下の記事を参照して下さい。
２０１０年台（2010-2019年）はアメリカ株に広く投資していれば資産が大きく増えた１０年でした。
S&P500は２０２３年の年末にかけて年初来高値を更新しており、かなり好調のようです。
2022年→2023年は-20%と厳しい１年でした。
FRBの政策によるところが大きいと思いますが、苦難の１年となりました。
しかしながら、２０２１年、２０２２年と淡々と積立投資を行なっていたので、逆に２０２１年、２０２２年には結果的により多くの投資信託を購入することができました。
現在は年初来高値を更新しており、大きく資産が増えている状況です。
eMAXIS SIim米国株式とは
米国大型株で構成するS&P500指数に連動することをめざすインデックスファンドです。
中長期で経済成長が期待できる米国の主要産業を代表する約500社にこれ1本で投資できます。
主要500社に分散されているのでこれを買えば、これ以上分散は不要でしょう。
インデックスファンドとは
投資信託にはインデックスファンドとアクティブファンドの２種類があります。
| アクティブファンド | インデックスファンド | |
|---|---|---|
| 運用方法 | ファンドマネージャーが管理 | 指数（インデックス）に連動 |
| 組入銘柄 | 調査、分析してプロが優良銘柄を厳選 | ある指数と構成を同じに調整 |
| 手数料 | 高い | 低い |
今はインデックスファンドが圧倒的に人気です。
手数料が安いからです。
アクティブファンドの中にはぼったくり投資信託もたくさんあります。
自分で見分けるのも初めのうちは難しいです。
ちなみに証券マンがインデックスファンドを勧めてくることはほとんどありません。
手数料が安く、証券マンの成績にならないからです。
インデックスファンドとアクティブファンドの実際の構成銘柄を見ると、非常に似ているケースが多いです。
同様の構成銘柄なら、手数料が安いインデックスファンドの方が分がいいのは当然です。
ちなみに、アクティブファンドで私のふっかけられた投資信託は信託手数料が買い付け時に３％でした。
今となっては明らかなぼったくりですが、相場を知らなかったらぼったくりと分かりません。
みなさん、ぜひお気をつけ下さい。
この４年間のeMAXIS Slimの値動き
２０２０年３月のコロナショックでわずか１ヶ月で株価が３０％以上急落したしましたが、わずか数カ月で回復し、さらに高騰して現在も高騰が続いています。
私も2020年２月ぐらい(コロナショック直前)から
- 三菱UFJ国際-eMAXIS Slim米国株式
- 楽天VTI(米国株式)
それぞれ月々５万円ほどで併せて月に１０万円ずつ積み立てています。
また、2021年7月から三井住友カードの投信クレカ積み立てが開始されたので
- ＳＢＩ－ＳＢＩ・Ｖ・全米株式インデックス・ファンド
も毎月５万円分積み立てています。
今後もアメリカ企業はこれまでの１０年と同様に今後も成長するのかなと思っています。
この半年も長期的に見れば綺麗な右肩上がりになっています。
今回は、４年前から積み立てているeMAXIA SLIMについて報告します。
三菱UFJ国際-eMAXIS Slim米国株式
具体的な構成比率
トップ１０社で約25%を構成しています（2024年1月3日）。
| 1 | APPLE INC | 7.00％ |
|---|---|---|
| 2 | MICROSOFT CORP | 6.40％ |
| 3 | AMAZON.COM INC | 2.70％ |
| 4 | NVIDIA CORP | 1.90％ |
| 5 | ALPHABET INC-CL A | 1.80％ |
| 6 | BERKSHIRE HATHAWAY INC-CL B | 1.60％ |
| 7 | ALPHABET INC-CL C | 1.60％ |
| 8 | META PLATFORMS INC-CLASS A | 1.50％ |
| 9 | EXXON MOBIL CORP | 1.40％ |
| 10 | UNITED HEALTH GROUP INC | 1.30％ |
買付手数料、解約手数料はかからず、信託報酬は0.0968%とほぼ手数料は必要ありません。
- NVIDIAがランク外から４位へ
- TESLAが８位からランク外へ
- GAFAMの比率が全体的に上がっている
- FACEBOOK（META）がランク外から８位へ
２０２２年はいわゆるIT部門の株価が下がりました。
GAFAMをはじめ、NVIDIAやTESLAなどのこの１０年に大きく成長したIT企業で株価が低下しました。
この１０年で十分に成長しきったといったところでしょうか。
特にFACEBOOK(META)はトップ１０から陥落しました。
このままハイテク株は伸び悩むかと思われましたが、そんなことはなく、2023年には全体的に上昇傾向でした。
2021年に購入したETFであるQQQもかなり伸びました。
運用結果(2021-2022)
| ファンド | 取得単価 基準価額 | 取得金額 評価額 | 評価損益 ％ |
| 三菱UFK eMAXIS Slim 米国株式 | 15,755 24,281 | 2,405,191 3,706,788 | +1,301,5976 +54% |
取得単価は13,167円。2020年２月から毎年定額で購入するとこの数値になります。
現在の基準単価は19,204でした。
コロナショック以降、この２年間はまさに右肩上がりです。
125万円分購入→182万分に上昇しています。
振り返ると、2020年１１月上旬から大統領選挙の影響で株価が高騰し、そのまま１２月になっても高騰が続きました。
２０２０年１１月からTSLAが急騰しました。
どこかでTSLAの急騰に乗りたいとも思いましたが、タイミングが難しいので個別株の購入は見合わせました。
投資信託の中にTSLAが2.3％含まれているのでこれでヨシとします。
TSLAは約900ドルをピークにグラフを見てもこの１年半はコロナショックがあった後は綺麗な右肩上がりになります。
そろそろ暴落する頃なのかもしれませんが、全く先は読めないので今の方針を継続します。
そろそろ暴落するかもしれないとブログに書き続けて１年以上。
なんだかんだで損益はこの２年間で＋45％。
運用結果(2022-2023)
取得単価は14,057円。2020年２月から毎年定額で購入するとこの数値になります。
現在の基準単価は18,305でした。
コロナショック以降の２年間は右肩上がりでしたが2022年度は大きく株価を下げました。
180万円分購入→223万円に上昇していますが、去年の運用成績と比べると今年はかなり厳しいものとなりました。
来年は持ち直すのでしょうか。結果持ち直しました。
運用結果(2023-2024)
240万円購入→370万円になりました。
2021年、2022年は全体的に低迷していましたが、気にせず積み立てていたら低迷した分だけ多く口数を購入することができています。
その結果大きく含み益が拡大する結果になりました。
今後どうなるか、淡々と積み立てます。
積み立てのススメ
コロナショックでアメリカ株が安かった2020年３月、４月、５月にもっとたくさん購入しておけばもっと運用成績が良かったと思われます。しかしコロナショックの時にでも株価がどんどん下がっていく状況で買い増すのは案外難しいです。
そしていざ株価が上がり始めても案外チャンスを逃したと思ってなかなか買い増しできません。
しかも２０２０年５月以後は二番底などとよく噂されていたりして、やっぱり買い増しには勇気がいるのを覚えています。
それに３月や４月は仕事が忙しかったりして株を買えなかったりします。
設定だけしてあとは放ったらかしを２０２０年２月から実践して、積み立て購入は有効だなという印象です。
アメリカ株での現状
特にここ５年から１０年ぐらいはアメリカ株に投資をしているとかなり資産を増やすことができました。コロナショックで下がった株価はすでに元に戻っており、現在も経済はアメリカ一強の時代が継続しております。
もちろん今後どうなるかはわかりませんが、いわゆるGAFAMなどに分散してうまく投資をしてみたいと思うなら「三菱UFJ国際-eMAXIS Slim米国株式」は各種手数料もほぼ無料に近い優良な投資信託と言えると思います。
アメリカは現在も人口が増えているし、まだまだしばらくアメリカ株を購入するメリットは大きいと思います。
クレジットカード決済
積み立て投資信託のクレジット決済
楽天証券では投資信託の積み立て購入が毎月上限50,000円まで１％の還元が得られます。
今回２０２１年夏からとうとうSBI証券でも同じ仕組みが実装されました。
オススメの三井住友カードは三井住友カードナンバーレスです。
https://www.smbc-card.com/olentry/affiliate/online_entry.do?bno=03400723171
上記からカードを発行すると2000円分と決済額の１５％が還元される紹介キャンペーンがあるのでご利用下さい。
SBI証券
三井住友カードで毎月上限50,000円まで0.5％の還元が得られます。
今まで私は１年半の期間を毎月５万円積み立てて１００万円分決済しています。
仮にその頃から0.5%の積み立てができていたら、5000円分のポイントが加算されていることになります。
米国株の投資信託を毎月定額でまるまる３年積み立てた結果
２４0万円購入→370万円 (+54%)
三井住友カードのクレカを使えばさらにVポイントまで獲得
